Leviers de conquête des PME en épargne salariale

I.   Raisons ayant conduit à l’équipement ou ayant fait envisager l’équipement

1.   Incitation par obligations   réglementaires ou exigences de la CCN ou de l’accord de branche

1.1. Poids des obligations réglementaires

1.2. Des CCN et accords de branche peu incitatifs

2.   Demande des salariés et/ou   volonté de la direction

3.   Réponse au contexte   (problématique de pouvoir d’achat) ou à l’environnement concurrentiel

3.1. L’épargne salariale, un complément de réponse au contexte   inflationniste

3.2. Un environnement concurrentiel plus incitatif pour les PME   >50 salariés

4.   Avantages fiscaux et sociaux

II.   Objectifs poursuivis de   l’équipement

1. Objectifs managériaux (attraction et/ou   fidélisation des salariés)

1.1. Fidélisation des salariés en poste : un enjeu majeur pour les   PME

1.2. L’épargne salariale, argument supplémentaire d’attraction

2.   Augmentation de la productivité   des collaborateurs

3.   Amélioration de l’adaptation   des charges de production aux aléas de l’activité

III.   Opérateur choisi ou envisagé et   critères de choix de cet opérateur

1.   Nature de l’opérateur retenu et   opinion sur les autres catégories d’intervenants (dont fintech)

1.1. Nature de l’opérateur envisagé ou retenu

1.2. Légitimité des différentes catégories d’opérateurs

2.   Critères de choix (notoriété,   expérience, spécialisation, solidité, proximité, préexistence de la relation,   recommandation, démarchage)

2.1. Critères de choix jugés majoritairement   prioritaires

2.2. Critères de choix non prioritaires mais qui peuvent néanmoins   faire la différence

2.3. Critères de choix secondaires

IV.   Nouveau dispositif choisi ou   envisagé et critères de choix

1.   Principaux critères de choix   (niveau de frais, nombre, diversité et performance des supports, modes de   gestion, nature et diversité des gestionnaires financiers, labellisations et   récompenses)

1.1. Type de contrat choisi ou envisagé

1.2. Caractéristiques du contrat choisi ou envisagé

2.   Importance des services   téléphoniques et numériques aux salariés (espace web et application,   tutoriels, outil de définition du   profil investisseur, facilité des démarches en ligne, simulateur   d’investissement, coach financier en ligne, agrégateur de compte)

2.1. Outils de communication

2.2. Autres services (services de gestion, services annexes)

3.   Importance des services à   l’entreprise

V.   Parcours de souscription   envisagé ou suivi

1.   Démarche comparative éventuelle et méthode

2.   Place d’Internet dans la recherche d’opérateur/de contrat

3.   Eventuelle implication des   représentants du personnel dans la démarche

4.   Modalités de souscription (en   ligne, à distance avec téléphone/e-mail/visio, avec étape en présentiel) et   appétence pour la visioconférence et la souscription 100% en ligne

5.   Souhait d’accompagnement dans   la mise en place du dispositif (prise en charge des formalités   administratives, information quant au respect de la réglementation, réunion   d’information auprès des salariés, etc.)