Espaces de gestion de l'assurance vie multisupports
218 Pages
Français
Parution :
2022-05-03
Benchmark des sites Internet & applications mobiles de plus d’une vingtaine d’opérateurs
AUTEUR
Stéphanie RIBAU
Chargée de projets Etudes
Recenser les informations consultables (valorisation et performance du contrat, présentation de l’allocation d’actifs, des supports, de l’historique des opérations…) et identifier les présentations les plus innovantes
Relever les caractéristiques des questionnaires investisseurs utilisés (objectifs, horizons d’investissement, expériences et connaissances financières, profil de risque…) et leur mode d’intégration dans l’espace de gestion (possibilités de mise à jour, insertion dans les processus transactionnels)
Décrire l’ensemble des opérations réalisables (versements, arbitrages, rachats, mode de sélection des supports, avances, modifications d’options de gestion…) et relever les processus les plus performants
Identifier les communications et les outils visant à inciter les assurés à la diversification
Présenter la façon dont les Fonds ISR, Greenfin et Finansol sont mis en avant au sein des espaces de gestion
Objectifs de l'étude
DÉFINITION EN LIGNE DU PROFIL INVESTISSEUR
Périmètre
Questionnement Processus - Informations personnelles - Objectif(s) et horizon d’investissement - Connaissance et expérience financières - Appétence au risque
Visualisation du profil Présentation et explication du profil recommandé - Précisions sur le profil recommandé
Proposition d’allocation d’actifs Allocation recommandée - Présentation des allocations d’actifs - Actions possibles face à la recommandation
ESPACES DE GESTION SUR INTERNET
Périmètre
Informations consultables sur l’assurance vie Informations générales - Valorisation du contrat et performance - Allocation d’actifs - Focus sur les supports - Options de prévoyance et clause bénéficiaire - Historique des opérations
Opérations réalisables sur le contrat et encadrement de celles-ci Versement - Arbitrage - Rachat - Mode de sélection des supports - Modification du profil investisseur - Autres fonctionnalités
Incitations à la diversification Communication visant à inciter à la diversification - Focus sur les fonds ISR, Greenfin et Finansol
ESPACES DE GESTION SUR APPLICATION MOBILE
Périmètre
Informations consultables sur l’assurance vie Informations générales liéesau contrat - Informations générales liées aux opérations - Historique des opérations - Informations sur les supports - Options de prévoyance et clause bénéficiaire
Opérations réalisables sur le contrat et encadrement de celles-ci Versement - Arbitrage - Rachat - Mise à jour du profil investisseur - Autres fonctionnalités
Incitations à la diversification Communication visant à inciter à la diversification - Focus sur les fonds labélisés
Sociétés analysées
Méthodologies de l’étude
Réseau bancaire :
BNP Paribas
Caisse d’Épargne
Crédit Agricole
Crédit Mutuel Alliance Fédérale
Crédit Mutuel Arkéa
La Banque Postale,
LCL
Société Générale
Réseau d’assurance :
AFER
Allianz
AXA
Groupama GAN
MAAF
MACIF
MAIF*
MIF
Pro BTP*
Réseau Internet
Altaprofits
Assurancevie.com*
Bforbank
Boursorama
Fortuneo
ING Direct
Meilleurtaux Placement
Monabanq
Moniwan*
Robo-advisors*
Activeseed
Advize
Cashbee
Grisbee
Monpetitplacement.fr
Nalo
Wesave
Yomoni
*Opérateurs retenus dans le cadre de l’analyse des questionnaires investisseurs uniquement.
Champ de l'étude
• Etude comparative de 30 questionnaires investisseurs et d'une vingtaine d'espaces de gestion [web et applications mobiles] de contrats d’assurance vie multisupports
Recueil de l'information
• La collecte des informations (captures d’écran) a été réalisée en interne par un chargé de projet bénéficiant d’une expertise sectorielle de plusieurs années, via le recrutement de détenteurs d’assurances vie multisupports auprès de banques, d’assureurs et d’opérateurs en ligne.
• Période de réalisation des captures d’écran : janvier à mars 2022.
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Plan de l’étude
