La cible des seniors dans la banque et l'assurance

Cerner le contexte familial et environnemental des seniors, déterminer notamment l’occurrence des différents moments de vie les touchant (départ des enfants du foyer, devenir grands-parents…) et identifier leurs principaux projets à court et moyen termes.

Comprendre comment les seniors gèrent leur budget et mesurer leur recours aux différentes solutions de financement : découvert bancaire, paiement en plusieurs fois, crédit permanent et crédit amortissable.

Mesurer l’équipement des seniors en crédit immobilier et leur prédisposition à y recourir pour un prochain achat immobilier.

Comprendre le lien que les seniors ont avec leur assureur principal (ancienneté, produits détenus) et identifier le taux de pénétration des banques et leur potentiel auprès de cette clientèle concernant les produits d’assurance.

Mesurer l’influence des seniors auprès de leur proche en matière de banque et d’assurance en identifiant, d’une part, ceux ayant des enfants clients de leur propre établissement et, d’autre part, ceux ayant recommandé ou parrainé récemment un proche.

Cerner l’état d’esprit des seniors concernant leur succession et identifier leurs attentes en termes d’accompagnement et de conseils.

Identifier les différents transferts intergénérationnels existants au sein des familles (aides financières, donations, ouverture de produits d’épargne pour les petits-enfants…) et aborder notamment la question de l’héritage. Comprendre comment les seniors utilisent l’héritage venant de leurs ascendants.

S’intéresser à la thématique des « aidants ». Mesurer la part des seniors confrontés à la dépendance d’un proche et déterminer quelles sont leurs attentes en termes de services.

Déterminer les solutions envisagées en matière de prévoyance (dépendance et obsèques) et évaluer la prédisposition à souscrire ces assurances.