Benchmark des espaces de gestion en épargne salariale et retraite collective
Release :
2024-10-31
Benchmark d’une quinzaine d’espaces internet et applications mobiles en épargne salariale et retraite d'entreprise (PEE, PERCOL, PERO)
AUTHOR
● Analyser et comparer les espaces de gestion mis à disposition des salariés en épargne en entreprise par les différentes catégories d’intervenants de ce marché : bancassureurs, sociétés d’assurances et autres catégories.
● Faire ressortir les fonctionnalités transverses et de gestion es plus courantes, celles les plus innovantes et différenciantes.
● Analyser en détail les opérations réalisables : effort de vulgarisation, nombre d’étapes, accompagnement / pédagogie,…
● Identifier les acteurs qui sont dans le marché, en décrochage et en avance par rapport aux autres.
Objectives of the study
I. FONCTIONNALITES TRANSVERSES
1.Modalités de connexion et niveau de sécurisation
2.Gestion des identifiants
3.Mise à jour des données personnelles
4.Modes de contacts (chat, téléphone, etc.)
II. INFORMATIONS CONSULTABLES
1.Valorisation de l’épargne (en global et par dispositif, évolution, allocation, répartition par type de gestion, origine des versements et disponibilité, etc.)
2.Informations sur le supports (dont mise en exergue des fonds ISR, verts et solidaires)
3.Historique et suivi des opérations
4.Lettres d’information
5.Aides (FAQ, tutoriels, etc.)
III. OPERATIONS REALISABLES
1.Choix d’affectation de l’intéressement et/ou participation
2.Définition du profil investisseur
3.Choix de l’option de gestion (libre vs déléguée)
4.Versements ponctuels et versements réguliers
5.Arbitrage et programmation d’alertes
6.Retraits de l’épargne disponible et retraits anticipés
7.Gestion des options au départ à la retraite
8.Edition d’un relevé de situation
IV. AUTRES SERVICES POUVANT ETRE PROPOSES
1.Simulateur d’investissement
2.Service d’estimation de la retraite
3.Simulateur de rente
Companies analyzed
Study methodologies
Mode de collecte de l'information
- Recrutement de bénéficiaires de dispositifs d’épargne salariale ou de retraite d’entreprise ( PERCOL, PERO) et accès à leur espace privatif
- Capture de l’intégralité des espaces internet et applications mobiles réalisée en interne en juin/juillet 2024
Ressource affectée à la réalisation de l’étude
Le recrutement, les captures d'écran et l'analyse ont été réalisés par une chargée de projets études ayant plusieurs années d'expérience dans l'assurance
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Study plan
